Щорічно у довірливих громадян незаконно вилучають сотні мільйонів гривень.
На нинішньому тижні українцям стали приходити на мобільні телефони sms-розсилки, в яких стверджується, що «отримання вами кредиту в 10 тис грн було схвалено». Перша реакція людей - паніка, і спроба зрозуміти, яким чином вони стали одержувачем даного повідомлення. Дзвінки до фінансових установ, де вкладники мають депозити, часто нічого не прояснюють, а можуть ще більше заплутати ситуацію.
За словами керуючого партнера консалтингової компанії «Фінансова студія», к.е.н. Євгена Невмержицького, сьогодні в Україні активно набирає обертів ринок шахрайських операцій, пов'язаний з банківськими послугами. Він дуже активний, і розділений на різні види кримінальної діяльності. Найбільш прибутковими напрямками для злочинців є шахрайство з кредитами і фішинг (створення фейковий сайту банку, куди жертва сама вводить особисті дані). При цьому оборот незаконно вилучених у громадян коштів сягає кілька сотень мільйонів гривень в рік.
«Коли приходить sms, а там написано «вам схвалений кредит», - розповідає Невмержицький - то очікується, що потенційна жертва передзвонить за вказаним номером. Ймовірно, цей дзвінок вам обійдеться в кілька тисяч гривень, і в цьому сенс шахрайства. Можливо, далі будуть намагатися отримати від вас додаткові дані про банківську карту: «назвіть пін-код, і ми вам на карту перерахуємо гроші». Це один з найбільш примітивних варіантів, але навіть на таке багато хто погоджується. Особливо, якщо людина знаходиться в жахливому фінансовому стані і готова виконувати команди шахраїв. Навіщо особисті дані шахраєві? З їх допомогою можна списати гроші з рахунку клієнта. Або, за допомогою особистих даних отримати кредит на його ім'я».
Посилює ситуацію те, що купити клієнтські бази банків не складає особливих труднощів. Наскільки цей напрямок бізнесу є вигідним, судіть самі. Наприклад, шахраї за $500 купують базу даних тисячі студентів одного вузу. Розмір стипендії - $50 у кожного. Всього - $50 тис. Якщо ефективність роботи шахрая - 5%, то вважайте, - мінімальний дохід від однієї фейковий розсилки складе $2,5 тис.
«Головна проблема полягає в тому, - продовжує експерт, - що шахрайство стає сьогодні настільки масовим і відкритим явищем, що існують реальні можливості запобігти десяткам і сотням фінансових злочинів ще на самих ранніх стадіях. Бери і лови цих шахраїв, але ніхто не займається цими питаннями. Одне з двох - або грамотної підготовки не вистачає, або цього нікому не треба».
Експерт також уточнив, що якщо на телефон прийшло повідомлення невідомо звідки, що вам «схвалений кредит» і дано посилання на сайт якоїсь фінансової компанії, то це може бути всього лише агресивним маркетингом фінустанов, пов'язаних з пошуком нових клієнтів.
«Сьогодні існує маса різних розсилок, в яких стверджується, що ви виграли автомобіль, але, щоб його отримати, потрібно заплатити якісь податки. - розповідає заслужений економіст України д.е.н. Олексій Плотніков. - Пишуть про схвалення кредиту, комусь радять терміново передзвонити, адже у вас заблокована картка, але при цьому потрібно повідомити «працівникам банку» пін-код. Є маса речей, яка розрахована на неуважність, на довірливість громадян, кожен з яких своєю внутрішньою відкритістю працює на руку шахраям».
В підсумку експерти дали єдину правильну пораду: потрібно просто ігнорувати ці повідомлення, а ще краще - написати заяву в поліцію.
Владислав Кордік, Lenta.UA
Новини
ЗСУ вийшли з ще одного села біля Вовчанська
20:00 18 тра 2024.
Небезпечні для людей наслідки сонячних бурь назвали вчені
19:30 18 тра 2024.
Останні дні Помпеї Parimatch, або Кримінальна епопея Мельничука – Кліщара: третину холдингу хочуть отримати люди з кримінальним минулим
18:55 18 тра 2024.
Українські далекобійники перекрили трасу Київ – Одеса у двох областях
17:10 18 тра 2024.
Яким буде літо-2024 в Україні – прогноз метеоролога
16:35 18 тра 2024.
Окупанти пекельно штурмують у районі Кринок на Запоріжчині
16:10 18 тра 2024.
У Хорватії розпочав роботу новообраний парламент, спікером обрано Гордана Яндроковича, який підтримує Україну
15:35 18 тра 2024.
Українців попередили про штрафи навіть після добровільної явки до ТЦК
15:00 18 тра 2024.